22 сентября на выставке «Металлообработка. Металлургия — 2026» Комитет по финансам и инвестициям Пермского отделения «Деловой России» провёл сессию, посвящённую финансированию промышленных предприятий. Предпринимателям представили действующие программы льготного кредитования и лизинга, меры поддержки производителей оборудования, возможности привлечения частного капитала и инструменты работы с долговой нагрузкой.
При высокой стоимости заёмных средств и замедлении спроса для предприятий особенно важен выбор подходящего финансового инструмента под конкретную задачу — покупку оборудования, запуск или модернизацию производства, проведение НИОКР, пополнение капитала или реструктуризацию обязательств.
В диалоге участвовали представители институтов развития, банковского сектора и эксперты по корпоративным финансам:
— Наталья Саранская, лидер Комитета по финансам и инвестициям Пермского отделения «Деловой России», вице-президент АНО «Консорциум ВЭД ММКП», основатель ООО «ЦФК Золотые двери»;
— Дмитрий Порохин, директор Фонда развития промышленности Пермского края;
— Ольга Травникова, генеральный директор Микрофинансовой компании Пермского края;
— Четин Павел, 1-ый заместитель генерального директора АО «Микрофинансовая компания Пермского края»;
— Василий Панов, заместитель управляющего Пермским отделением ПАО Сбербанк;
— Антон Шумилин, начальник управления сопровождения реализации мер поддержки ФГУП «Центр развития базовых отраслей промышленности», подведомственного Минпромторгу России;
— Вадим Дубовик, кандидат экономических наук, генеральный директор ООО «Диалог Инвестиции».
Один из доступных инструментов для промышленности — займы Регионального фонда развития промышленности Пермского края. В зависимости от программы предприятия могут привлекать от 20 млн до 1 млрд рублей на срок до семи лет по ставкам 1%, 3% или 5% годовых. Финансирование предусмотрено в том числе для производства новой высокотехнологичной продукции, повышения производительности, автоматизации и цифровизации предприятий, а также лизинга производственного оборудования.
Отдельные программы действуют для предприятий станкоинструментальной промышленности и робототехники. Например, льготное кредитование МСП предусматривает финансирование от 30 до 200 млн рублей, а ставка по программе составляет 5% в первый год, 8% — во второй и 10% — в третий. Для инвестиционных целей срок кредита может достигать пяти лет.
В рамках национального проекта «Средства производства и автоматизации» предприятиям также доступны меры для разработки и внедрения новых решений. Среди них — компенсация до 70% затрат на НИОКР, грантовые программы для станкостроения, льготное финансирование и поддержка проектов по роботизации производства.
При этом дополнительный долг — не единственный способ привлечь средства. Генеральный директор ООО «Диалог Инвестиции» Вадим Дубовик представил частные инвестиции как один из вариантов финансового оздоровления и дальнейшего роста компании. Такой инструмент может увеличить собственный капитал, сократить общий долг и текущие процентные выплаты, однако предполагает участие инвестора в развитии бизнеса. Обычно горизонт подобных инвестиций составляет 3–7 лет, а ожидаемая доходность — от 25% годовых.
Отдельный блок сессии был посвящён ситуации, когда компания уже сталкивается с дефицитом ликвидности и ростом долговой нагрузки. Наталья Саранская выделила несколько принципов: не ждать появления просрочки, отличать временный кассовый разрыв от структурной проблемы бизнеса, оценивать всю долговую нагрузку компании и использовать рефинансирование только тогда, когда оно действительно помогает её снизить. Эти положения также вошли в подготовленный ею перечень антикризисных инструментов управления ликвидностью.
«Реструктуризацию нужно начинать до просрочки. Если компания понимает, что приближается кассовый разрыв, необходимо заранее идти в банк, объяснять причины и обсуждать возможные решения. После нарушения платежа переговорная позиция бизнеса становится значительно слабее», — отметила Наталья Саранская
По её словам, при возникновении финансовых сложностей важно не ограничиваться отдельным кредитом или обязательством, а оценивать положение бизнеса целиком: банковские и внутренние займы, обязательства связанных компаний и другие элементы долговой нагрузки. Такой подход помогает понять, достаточно ли компании реструктуризации или требуется более глубокое изменение финансовой модели.
Для промышленного предприятия выбор меры поддержки начинается не с поиска самой низкой ставки, а с конкретной задачи и параметров проекта. Условия программ различаются по отрасли, размеру бизнеса, целям финансирования, требованиям к продукции и территории реализации проекта. Поэтому важно сопоставлять доступные инструменты с реальной финансовой ситуацией компании и заранее прорабатывать возможные сценарии.
Комитет по финансам и инвестициям Пермского отделения «Деловой России» объединяет предпринимателей и экспертов для предметной работы с такими задачами — от финансирования инвестиционных проектов и взаимодействия с банками до привлечения капитала и управления финансовыми рисками. Встречи Комитета дают возможность разбирать вопросы бизнеса напрямую с профильными специалистами, институтами развития и финансовыми организациями.
Хотите участвовать в заседаниях Комитета и других проектах Пермской «Деловой России»? Присоединяйтесь к сообществу сильных предпринимателей Пермского края — заполните анкету на вступление.
